Özetle
- Her yatırımcının kimliğini, işlem yapmasına veya para çekmesine izin vermeden önce doğrularız.
- İşlemleri izler ve şüpheli faaliyetleri ilgili makamlara bildiririz.
- Para yatırma ve çekme işlemleri hesap sahibinin kendi adına yapılmalıdır.
Amaç ve kapsam
Complate Capital Trade Ltd, kara para aklamanın önlenmesi (“AML”) ve terörün finansmanıyla mücadele (“CTF”) alanlarında yüksek uyum standartlarını taahhüt eder. Bu politika, [applicable AML legislation] doğrultusunda uyguladığımız kontrolleri özetler.
Şirket'in tüm yatırımcıları, çalışanları, iş ortakları ve tanıtıcı aracıları için geçerlidir.
Yatırımcını tanı (KYC)
Hesap açmadan önce her yatırımcının kimliğini tespit eder ve doğrularız. Genellikle şunları talep ederiz:
- resmî makamlarca düzenlenmiş geçerli bir fotoğraflı kimlik belgesi (pasaport, kimlik kartı veya sürücü belgesi);
- son altı ay içinde düzenlenmiş ikamet adresi belgesi;
- istihdam durumunuz, geliriniz ve yatırmayı planladığınız fonların kaynağı hakkında bilgi;
- kurumsal yatırımcılar için şirket belgeleri ile yöneticilere ve gerçek faydalanıcılara ilişkin bilgiler.
Elektronik doğrulama hizmetlerinden yararlanabilir ve herhangi bir zamanda ek belge talep edebiliriz.
Sıkılaştırılmış yatırımcı tanıma tedbirleri
Riskin daha yüksek olduğu durumlarda, örneğin siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP), yüksek riskli ülkelerden yatırımcılar veya olağandışı ölçüde büyük ya da karmaşık işlemler için sıkılaştırılmış kontroller uygularız. Bu kontroller, servetin kaynağına ilişkin ek belgeleri ve üst yönetim onayını içerebilir.
Yaptırım ve PEP taraması
Tüm yatırımcılar, hem hesap açılışında hem de sürekli olarak, Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği, Birleşik Krallık ve Amerika Birleşik Devletleri tarafından yayımlananlar dahil uluslararası yaptırım listelerinde ve PEP ile olumsuz basın haberleri veri tabanlarında taranır.
İşlemlerin izlenmesi
Bir yatırımcının profiline göre olağandışı olan işlemleri tespit etmek amacıyla para yatırma, para çekme ve işlem faaliyetlerini izleriz. Ek kontroller yürüttüğümüz sırada bir işlemi geciktirebilir veya reddedebiliriz.
- Yatırılan fonlar, yatırımcının kendi adına kayıtlı bir hesaptan veya karttan gelmelidir. Üçüncü taraf ödemeleri kabul edilmez.
- Çekimler, mümkün olduğu ölçüde fonların ilk kaynağına iade edilir.
- Nakit para yatırma işlemleri kabul edilmez.
Bildirim ve kayıt saklama
Şüpheli faaliyetleri, yasaların gerektirdiği şekilde [Financial Intelligence Unit] birimine bildiririz. Böyle bir bildirimin yapıldığı konusunda yatırımcıyı bilgilendirmemiz yasal olarak yasaktır. Kimlik tespiti ve işlem kayıtlarını, iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az [five] yıl süreyle saklarız.
Yönetişim ve eğitim
AML çerçevemizin etkinliğinden sorumlu bir Kara Para Aklama Bildirim Görevlisi (MLRO) atadık. Tüm personel düzenli AML eğitimi alır ve kontrollerimiz [annually] bağımsız olarak gözden geçirilir.
Bu belge İngilizce olarak sunulmaktadır. Çeviriler yalnızca kolaylık sağlamak amacıyla hazırlanmıştır; sürümler arasında farklılık olması halinde İngilizce sürüm geçerlidir. Complate Capital Trade Ltd, herhangi bir devlet finansal düzenleyici kurumu tarafından yetkilendirilmemiştir ve düzenlenmemektedir.
