Qısaca
- Hər bir investorun şəxsiyyətini ticarət etməsinə və ya vəsait çıxarmasına icazə verməzdən əvvəl təsdiqləyirik.
- Əməliyyatları izləyir və şübhəli fəaliyyət barədə aidiyyəti orqanlara məlumat veririk.
- Vəsaitin yatırılması və çıxarılması hesab sahibinin öz adından aparılmalıdır.
Məqsəd və əhatə
Complate Capital Trade Ltd çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (“AML”) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (“CTF”) sahələrində yüksək uyğunluq standartlarına sadiqdir. Bu siyasət [applicable AML legislation] çərçivəsində tətbiq etdiyimiz nəzarət tədbirlərini ümumiləşdirir.
O, Şirkətin bütün investorlarına, əməkdaşlarına, tərəfdaşlarına və təqdimatçı brokerlərinə şamil olunur.
İnvestorunu tanı (KYC)
Hesab açmazdan əvvəl hər bir investorun şəxsiyyətini müəyyən edir və təsdiqləyirik. Adətən aşağıdakıları tələb edirik:
- dövlət orqanı tərəfindən verilmiş, etibarlı, fotoşəkilli şəxsiyyət sənədi (pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya sürücülük vəsiqəsi);
- son altı ay ərzində verilmiş yaşayış ünvanı sənədi;
- məşğulluğunuz, gəliriniz və yatırmağı planlaşdırdığınız vəsaitin mənbəyi haqqında məlumat;
- korporativ investorlar üçün şirkət sənədləri, habelə direktorlar və benefisiar mülkiyyətçilər haqqında məlumat.
Elektron təsdiqləmə xidmətlərindən istifadə edə və istənilən vaxt əlavə sənəd tələb edə bilərik.
Gücləndirilmiş investor yoxlaması tədbirləri
Riskin daha yüksək olduğu hallarda, məsələn, siyasi nüfuzlu şəxslər (PEP), yüksək riskli ölkələrdən olan investorlar və ya qeyri-adi dərəcədə böyük, yaxud mürəkkəb əməliyyatlar üçün gücləndirilmiş yoxlamalar tətbiq edirik. Bu yoxlamalar sərvətin mənbəyinə dair əlavə sənədləri və yuxarı rəhbərliyin təsdiqini əhatə edə bilər.
Sanksiya və PEP yoxlaması
Bütün investorlar həm hesab açılarkən, həm də davamlı olaraq Birləşmiş Millətlər Təşkilatı, Avropa İttifaqı, Böyük Britaniya və Amerika Birləşmiş Ştatları tərəfindən dərc edilənlər daxil olmaqla beynəlxalq sanksiya siyahıları, habelə PEP və mənfi media məlumatları bazaları üzrə yoxlanılır.
Əməliyyatların izlənməsi
İnvestorun profili üçün qeyri-adi olan əməliyyatları aşkar etmək məqsədilə vəsait yatırılmasını, vəsait çıxarılmasını və ticarət fəaliyyətini izləyirik. Əlavə yoxlamalar apardığımız müddətdə əməliyyatı gecikdirə və ya rədd edə bilərik.
- Yatırılan vəsait investorun öz adına olan hesabdan və ya kartdan gəlməlidir. Üçüncü şəxslərin ödənişləri qəbul edilmir.
- Çıxarışlar, mümkün olduğu qədər, vəsaitin ilkin mənbəyinə qaytarılır.
- Nağd depozitlər qəbul edilmir.
Məlumatvermə və qeydlərin saxlanması
Şübhəli fəaliyyət barədə qanunun tələb etdiyi qaydada [Financial Intelligence Unit] qurumuna məlumat veririk. Belə bir məlumatın verildiyi barədə investoru xəbərdar etməyimiz qanunla qadağandır. Eyniləşdirmə və əməliyyat qeydlərini işgüzar münasibətlər bitdikdən sonra ən azı [five] il saxlayırıq.
İdarəetmə və təlim
AML sistemimizin səmərəliliyinə cavabdeh olan Çirkli Pulların Yuyulması üzrə Məsul Şəxs (MLRO) təyin etmişik. Bütün əməkdaşlar müntəzəm AML təlimi keçir və nəzarət tədbirlərimiz [annually] müstəqil şəkildə nəzərdən keçirilir.
Bu sənəd ingilis dilində təqdim olunur. Tərcümələr yalnız rahatlıq üçün hazırlanıb; versiyalar arasında fərq olarsa, ingilis dilindəki versiya üstünlük təşkil edir. Complate Capital Trade Ltd heç bir dövlət maliyyə tənzimləyici orqanı tərəfindən səlahiyyətləndirilməyib və tənzimlənmir.
