Kurz gefasst
- Wir verifizieren die Identität jedes Kunden, bevor er handeln oder Gelder auszahlen kann.
- Wir überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden.
- Ein- und Auszahlungen müssen im Namen des Kontoinhabers erfolgen.
Zweck und Geltungsbereich
Complate Capital Trade Ltd verpflichtet sich zu hohen Standards bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche („AML“) und der Terrorismusfinanzierung („CTF“). Diese Richtlinie fasst die Kontrollen zusammen, die wir im Einklang mit [applicable AML legislation] anwenden.
Sie gilt für alle Kunden, Mitarbeiter, Partner und Vermittler der Gesellschaft.
Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (KYC)
Bevor wir ein Konto eröffnen, identifizieren und verifizieren wir jeden Kunden. In der Regel verlangen wir:
- einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein);
- einen Nachweis der Wohnanschrift, der nicht älter als sechs Monate ist;
- Angaben zu Ihrer Beschäftigung, Ihrem Einkommen und der Herkunft der Mittel, die Sie einzuzahlen beabsichtigen;
- bei Firmenkunden Gesellschaftsunterlagen sowie Angaben zu Geschäftsführern und wirtschaftlich Berechtigten.
Wir können elektronische Verifizierungsdienste nutzen und jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern.
Verstärkte Sorgfaltspflichten
Bei erhöhtem Risiko wenden wir verstärkte Prüfungen an, beispielsweise bei politisch exponierten Personen (PEPs), Kunden aus Ländern mit erhöhtem Risiko oder ungewöhnlich großen oder komplexen Transaktionen. Dies kann zusätzliche Nachweise zur Herkunft des Vermögens sowie die Genehmigung durch die Geschäftsleitung umfassen.
Sanktions- und PEP-Prüfung
Alle Kunden werden sowohl bei der Kontoeröffnung als auch fortlaufend mit internationalen Sanktionslisten abgeglichen, einschließlich der Listen der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs und der Vereinigten Staaten, sowie mit PEP- und Adverse-Media-Datenbanken.
Transaktionsüberwachung
Wir überwachen Einzahlungen, Auszahlungen und Handelsaktivitäten, um Transaktionen zu erkennen, die für das Profil eines Kunden ungewöhnlich sind. Wir können eine Transaktion verzögern oder ablehnen, während wir weitere Prüfungen durchführen.
- Einzahlungen müssen von einem Konto oder einer Karte stammen, die auf den Namen des Kunden lautet. Zahlungen von Dritten werden nicht akzeptiert.
- Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit an die ursprüngliche Zahlungsquelle.
- Bareinzahlungen werden nicht akzeptiert.
Meldungen und Aufbewahrung
Wir melden verdächtige Aktivitäten wie gesetzlich vorgeschrieben an [Financial Intelligence Unit]. Es ist uns gesetzlich untersagt, einen Kunden darüber zu informieren, dass eine solche Meldung erfolgt ist. Wir bewahren Identifikations- und Transaktionsunterlagen für mindestens [five] Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf.
Governance und Schulung
Wir haben einen Geldwäschebeauftragten (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) bestellt, der für die Wirksamkeit unseres AML-Rahmenwerks verantwortlich ist. Alle Mitarbeiter erhalten regelmäßige AML-Schulungen, und unsere Kontrollen werden [annually] unabhängig überprüft.
Dieses Dokument wird in englischer Sprache bereitgestellt. Übersetzungen dienen lediglich der Information; bei Abweichungen zwischen den Fassungen ist die englische Fassung maßgeblich. Complate Capital Trade Ltd ist nicht von einer staatlichen Finanzaufsichtsbehörde zugelassen und wird von keiner solchen beaufsichtigt.
