Кратко
- Мы проверяем личность каждого клиента, прежде чем он сможет торговать или выводить средства.
- Мы осуществляем мониторинг операций и сообщаем о подозрительной деятельности в компетентные органы.
- Пополнения и выводы средств должны осуществляться от имени самого владельца счёта.
Цель и сфера применения
Complate Capital Trade Ltd привержена высоким стандартам соблюдения требований в сфере противодействия отмыванию денег («AML») и финансированию терроризма («CTF»). Настоящая политика кратко описывает меры контроля, которые мы применяем в соответствии с [applicable AML legislation].
Она распространяется на всех клиентов, сотрудников, партнёров и представляющих брокеров Компании.
Надлежащая проверка клиентов (KYC)
До открытия счёта мы идентифицируем каждого клиента и проверяем его личность. Как правило, мы запрашиваем:
- действительный документ, удостоверяющий личность, с фотографией, выданный государственным органом (паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение);
- подтверждение адреса проживания, выданное не ранее чем шесть месяцев назад;
- сведения о вашей занятости, доходах и источнике средств, которые вы намерены внести;
- для корпоративных клиентов — документы компании и сведения о директорах и бенефициарных владельцах.
Мы вправе использовать сервисы электронной верификации и в любое время запросить дополнительные документы.
Усиленная надлежащая проверка
Мы применяем усиленные меры проверки в случаях повышенного риска, например в отношении политически значимых лиц (PEP), клиентов из юрисдикций повышенного риска либо необычно крупных или сложных операций. Такие меры могут включать запрос дополнительных документов об источнике благосостояния и одобрение высшего руководства.
Проверка по санкционным спискам и спискам PEP
Все клиенты проверяются по международным санкционным спискам, включая списки Организации Объединённых Наций, Европейского союза, Соединённого Королевства и Соединённых Штатов, а также по базам данных PEP и негативных публикаций в СМИ — как при принятии на обслуживание, так и на постоянной основе.
Мониторинг операций
Мы осуществляем мониторинг пополнений, выводов средств и торговой активности с целью выявления операций, нетипичных для профиля клиента. Мы вправе отложить операцию или отказать в её проведении на время дополнительной проверки.
- Пополнения должны поступать со счёта или карты, оформленных на имя самого клиента. Платежи от третьих лиц не принимаются.
- Выводимые средства по возможности возвращаются на исходный источник средств.
- Пополнения наличными не принимаются.
Отчётность и хранение записей
Мы сообщаем о подозрительной деятельности в [Financial Intelligence Unit] в соответствии с требованиями закона. Закон запрещает нам информировать клиента о том, что такое сообщение было направлено. Мы храним идентификационные данные и сведения об операциях не менее [five] лет после прекращения деловых отношений.
Управление и обучение
Мы назначили должностное лицо, ответственное за противодействие отмыванию денег (MLRO), которое отвечает за эффективность нашей системы AML. Все сотрудники регулярно проходят обучение по AML, а наши меры контроля проходят независимую проверку [annually].
Настоящий документ составлен на английском языке. Переводы предоставляются исключительно для удобства; в случае расхождений между версиями преимущественную силу имеет версия на английском языке. Complate Capital Trade Ltd не имеет разрешения (лицензии) государственного финансового регулятора и не регулируется им.
