باختصار
- نتحقق من هوية كل عميل قبل أن يتمكن من التداول أو سحب الأموال.
- نراقب المعاملات ونبلّغ الجهات المختصة عن الأنشطة المشبوهة.
- يجب أن تتم الإيداعات والسحوبات باسم صاحب الحساب نفسه.
الغرض والنطاق
تلتزم Complate Capital Trade Ltd بمعايير عالية للامتثال في مكافحة غسل الأموال («AML») ومكافحة تمويل الإرهاب («CTF»). وتلخّص هذه السياسة الضوابط التي نطبّقها وفقاً لـ [applicable AML legislation].
وتسري على جميع عملاء الشركة وموظفيها وشركائها والوسطاء المعرِّفين لديها.
العناية الواجبة تجاه العملاء (KYC)
قبل فتح أي حساب، نحدّد هوية كل عميل ونتحقق منها. ونطلب عادةً:
- وثيقة هوية سارية تحمل صورة وصادرة عن جهة حكومية (جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية أو رخصة قيادة)؛
- إثبات عنوان السكن صادراً خلال الأشهر الستة الأخيرة؛
- معلومات عن وظيفتك ودخلك ومصدر الأموال التي تعتزم إيداعها؛
- للعملاء من الشركات، مستندات الشركة وبيانات المديرين والمالكين المستفيدين.
يجوز لنا استخدام خدمات التحقق الإلكتروني، ويجوز لنا طلب مستندات إضافية في أي وقت.
العناية الواجبة المعزّزة
نطبّق إجراءات تحقق معزّزة حيثما كانت المخاطر أعلى، كما في حالة الأشخاص المعرّضين سياسياً (PEPs)، أو العملاء من دول عالية المخاطر، أو المعاملات الكبيرة أو المعقّدة على نحو غير اعتيادي. وقد يشمل ذلك مستندات إضافية عن مصدر الثروة وموافقة الإدارة العليا.
فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً
يُفحص جميع العملاء مقابل قوائم العقوبات الدولية، ومنها القوائم الصادرة عن الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والولايات المتحدة، ومقابل قواعد بيانات الأشخاص المعرّضين سياسياً والأخبار السلبية، عند فتح الحساب وبصفة مستمرة.
مراقبة المعاملات
نراقب الإيداعات والسحوبات ونشاط التداول لرصد المعاملات غير المعتادة بالنسبة إلى ملف العميل. ويجوز لنا تأخير أي معاملة أو رفضها ريثما نجري فحوصاً إضافية.
- يجب أن تأتي الإيداعات من حساب أو بطاقة باسم العميل نفسه. ولا تُقبل مدفوعات الأطراف الثالثة.
- تُعاد السحوبات إلى مصدر الأموال الأصلي حيثما أمكن.
- لا تُقبل الإيداعات النقدية.
الإبلاغ وحفظ السجلات
نبلّغ [Financial Intelligence Unit] عن الأنشطة المشبوهة وفق ما يقتضيه القانون. ويُحظر علينا قانوناً إبلاغ العميل بتقديم مثل هذا البلاغ. ونحتفظ بسجلات تحديد الهوية والمعاملات لمدة لا تقل عن [five] سنوات بعد انتهاء علاقة العمل.
الحوكمة والتدريب
عيّنّا مسؤولاً عن الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) يتولى مسؤولية فعالية إطار مكافحة غسل الأموال لدينا. ويتلقى جميع الموظفين تدريباً دورياً في مكافحة غسل الأموال، وتخضع ضوابطنا لمراجعة مستقلة [annually].
هذا المستند مقدَّم باللغة الإنجليزية. والترجمات للتيسير فقط؛ وفي حال اختلاف النسخ تسود النسخة الإنجليزية. Complate Capital Trade Ltd غير مرخّصة وغير خاضعة لتنظيم أي جهة تنظيمية مالية حكومية.
