Política de Prevención del Blanqueo de Capitales

Objeto y ámbito de aplicación

Complate Capital Trade Ltd está comprometida con altos estándares de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales (“AML”) y de lucha contra la financiación del terrorismo (“CTF”). Esta política resume los controles que aplicamos de conformidad con [applicable AML legislation].

Se aplica a todos los clientes, empleados, socios e introductores de la Sociedad.

Diligencia debida con respecto al cliente (KYC)

Antes de abrir una cuenta, identificamos y verificamos a cada cliente. Por lo general solicitaremos:

• un documento de identidad con fotografía en vigor expedido por una autoridad pública (pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir);
• un comprobante de domicilio con fecha de los últimos seis meses;
• información sobre su situación laboral, sus ingresos y el origen de los fondos que tiene previsto depositar;
• en el caso de clientes corporativos, la documentación de la sociedad y los datos de los administradores y beneficiarios finales.

Podemos utilizar servicios de verificación electrónica y solicitar documentos adicionales en cualquier momento.

Diligencia debida reforzada

Aplicamos controles reforzados cuando el riesgo es mayor, por ejemplo en el caso de personas expuestas políticamente (PEP), clientes de jurisdicciones de mayor riesgo u operaciones inusualmente grandes o complejas. Esto puede incluir documentación adicional sobre el origen del patrimonio y la aprobación de la alta dirección.

Control de sanciones y PEP

Todos los clientes se cotejan con las listas internacionales de sanciones, incluidas las emitidas por las Naciones Unidas, la Unión Europea, el Reino Unido y los Estados Unidos, así como con bases de datos de PEP y de información adversa en medios, tanto en el momento del alta como de forma continuada.

Supervisión de operaciones

Supervisamos los depósitos, los retiros y la actividad de trading para identificar operaciones inusuales para el perfil de un cliente. Podemos retrasar o rechazar una operación mientras realizamos comprobaciones adicionales.

• Los depósitos deben proceder de una cuenta o tarjeta a nombre del propio cliente. No se aceptan pagos de terceros.
• Los retiros se devuelven al origen de los fondos siempre que sea posible.
• No se aceptan depósitos en efectivo.

Comunicación y conservación de registros

Comunicamos las actividades sospechosas a [Financial Intelligence Unit] conforme a lo exigido por la ley. La ley nos prohíbe informar a un cliente de que se ha realizado dicha comunicación. Conservamos los registros de identificación y de operaciones durante al menos [five] años tras la finalización de la relación de negocio.

Gobernanza y formación

Hemos designado a un responsable de comunicación en materia de blanqueo de capitales (MLRO), encargado de la eficacia de nuestro marco AML. Todo el personal recibe formación periódica en materia de AML, y nuestros controles se someten a una revisión independiente [annually].