In sintesi
- Verifichiamo l'identità di ogni cliente prima che possa negoziare o prelevare fondi.
- Monitoriamo le operazioni e segnaliamo le attività sospette alle autorità competenti.
- Depositi e prelievi devono essere effettuati a nome del titolare del conto.
Finalità e ambito di applicazione
Complate Capital Trade Ltd si impegna a rispettare elevati standard di conformità in materia di antiriciclaggio (“AML”) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (“CTF”). La presente politica riassume i controlli che applichiamo in conformità a [applicable AML legislation].
Si applica a tutti i clienti, dipendenti, partner e introducer della Società.
Adeguata verifica della clientela (KYC)
Prima di aprire un conto, identifichiamo e verifichiamo ogni cliente. Di norma richiediamo:
- un documento d'identità con fotografia in corso di validità rilasciato da un'autorità pubblica (passaporto, carta d'identità o patente di guida);
- una prova dell'indirizzo di residenza recante data non anteriore a sei mesi;
- informazioni sull'occupazione, sul reddito e sull'origine dei fondi che il cliente intende depositare;
- per i clienti società, i documenti societari e i dati degli amministratori e dei titolari effettivi.
Possiamo avvalerci di servizi di verifica elettronica e richiedere documenti aggiuntivi in qualsiasi momento.
Adeguata verifica rafforzata
Applichiamo controlli rafforzati laddove il rischio è più elevato, ad esempio per le persone politicamente esposte (PEP), per i clienti provenienti da giurisdizioni a rischio più elevato o per operazioni di importo insolitamente elevato o di particolare complessità. Ciò può comprendere documentazione aggiuntiva sull'origine del patrimonio e l'approvazione dell'alta dirigenza.
Verifica su sanzioni e PEP
Tutti i clienti sono sottoposti a verifica rispetto alle liste internazionali delle sanzioni, comprese quelle emanate dalle Nazioni Unite, dall'Unione europea, dal Regno Unito e dagli Stati Uniti, nonché rispetto alle banche dati relative alle PEP e alle notizie pregiudizievoli, sia in fase di apertura del rapporto sia su base continuativa.
Monitoraggio delle operazioni
Monitoriamo depositi, prelievi e attività di trading al fine di individuare le operazioni anomale rispetto al profilo del cliente. Possiamo ritardare o rifiutare un'operazione durante lo svolgimento di ulteriori controlli.
- I depositi devono provenire da un conto o da una carta intestati al cliente stesso. Non sono accettati pagamenti da terzi.
- Ove possibile, i prelievi vengono restituiti alla fonte originaria dei fondi.
- Non sono accettati depositi in contanti.
Segnalazione e conservazione dei dati
Segnaliamo le attività sospette a [Financial Intelligence Unit] secondo quanto previsto dalla legge. Ci è vietato per legge informare il cliente dell'avvenuta segnalazione. Conserviamo i dati identificativi e le registrazioni delle operazioni per almeno [five] anni dalla cessazione del rapporto d'affari.
Governance e formazione
Abbiamo nominato un Responsabile delle segnalazioni antiriciclaggio (MLRO), incaricato dell'efficacia del nostro sistema AML. Tutto il personale riceve una formazione periodica in materia di antiriciclaggio e i nostri controlli sono sottoposti a revisione indipendente [annually].
Il presente documento è fornito in lingua inglese. Le traduzioni hanno finalità puramente informative; in caso di difformità tra le versioni, prevale la versione inglese. Complate Capital Trade Ltd non è autorizzata né regolamentata da alcuna autorità pubblica di vigilanza finanziaria.
